В  Украине растет число случаев оформления мошенниками денежных займов до  зарплаты на  третьих лиц. По  оценке  СБУ, пострадавшими от  таких действий явились более 1 000  людей. Эта оценка не  является объективной, ведь большинство жителей не  знают, что стали жертвами мошеннических махинаций, пока не  получают извещение о  долге.

Схема действий мошенников

Оформление займов на  украинцев происходит через онлайн-сервисы, на  которых аферисты берут небольшие займы, чтобы избежать повышенного внимания и  усиленной проверки личности. Однако, даже невеликий кредит на  1-2 тыс.  гривен со  временем превращается в  солидную сумму, намного превышающую первоначальный долг. Так как МФО  начисляет пеню за  каждый просроченный день, задолженность быстро растет.

Первыми пострадавшими в  результате мошеннических действий являются лица, занимающиеся предпринимательством и  руководством крупных фирм, так как они совершают различные действия на  сайте государственных закупок. Эти лица обязаны, согласно закону, предоставлять копии своих документов и  другие персональные данные, поэтому мошенники могут свободно получить необходимые сведения для оформления займа .

Узнать нужную информацию об украинцах аферисты могут и  с  помощью сговора с  определенными финансовыми организациями, обладающими необходимым доступом к  персональным данным. Мошенникам выгоден факт предоставления на  онлайн-сервисе только скана паспорта, чтобы получить срочный  микрокредит. Аферисту достаточно просто сфотографировать документ, чтобы иметь возможность оформить денежный  займ, что делает уязвимыми для мошенников практически всех людей.

В  команде злоумышленников могут работать и  те, кто непосредственно, сами являются сотрудниками онлайн-сервисов: эти лица подделывают заявки для последующего их  одобрения.

Последствия незаконных действий для жертв

Пострадавшие узнают о  том, что стали жертвой мошенника, в  основном тогда, когда им  приходит извещение о  долге, о  котором не  знали до  этого момента. Сумма к  этому времени может равняться нескольким тысячам гривен или еще больше.  МФО  редко занимается оповещением своих клиентов о  незначительных задолженностях, так как такая система позволяет выгодным образом сократить ресурсы на  общение с  заемщиками.

При изрядном долге, пострадавшему необходимо обращаться в  полицию и  доказывать незаконный факт оформления займа на  его имя, можно дойти и  до  судебного разбирательства. Есть и  более тяжелый случай, когда долг передается коллекторам, цель которых получить денежные средства любым путем, без юридического разбирательства.

Еще одним неприятным последствием станет негативная кредитная история, поскольку  МФО  передает сведения о  задолженностях в  бюро, занимающееся кредитными историями. Исправить свое досье от  негативных отметок может только официальное решение об  аннуляции незаконно совершенного долга.

Пока осуществляется разбирательство, лицам, участвующим в  нем, запрещено брать какие-либо займы из-за испорченной КИ. Для лиц, ведущих свой бизнес, это означает невозможность взятия ссуды и  срыв возможных сделок.

В  чем серьезность ситуации

В  Украине на  данный момент отсутствует профильная система, контролирующая действия  МФО  и  онлайн-сервисов по  займам. Эти организации работают по  основному спектру правил, применяемых на  микрофинансовом  рынке. Этот факт является выгодным для недобросовестных кредиторов или мошенников.

Из-за аферистов нарушается формат сделок в  режиме онлайн. Когда незаконные действия происходят в  офисе, можно обратиться за  помощью к  камерам слежения или сотрудникам организации, проверить подписи, а  в  интернете есть возможность попытаться вычислить электронный адрес преступника, что сделать достаточно сложно. В  ходе этих обстоятельств, много украинцев приобретают незаслуженный статус должника, с  прилагающимся отрицательным кредитным досье.

Национальный банк обещает, что скоро вопрос с  микрозаймами  через онлайн-ресурсы будет взят под отдельный контроль, но  пока эта тема остается открытой, многим украинцам приходится самостоятельно отстаивать свои права и  бороться с  мошенниками.

Источник: https://szaim.com.ua/news/v-ukraine-otmechen-razgul-finansovogo-moshennichestva-5551/

Источник: Антон Муха 9 ноября 2018