Без паспорта - в обменник ни ногой!

На брифинге в НБУ разъяснили изменения в порядке проведения наличных валютно-обменных операций.
В Национальном банке Украины состоялся брифинг на тему "Порядок организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины".
В брифинге приняли участие директор Генерального департамента денежно-кредитной политики Елена Щербакова и директор Департамента контроля, методологии и лицензирования валютных операций Надежда Пасенова. Главной темой брифинга были изменения в порядке  проведения наличных валютно-обменных операций.
Мы уже привыкли к относительно цивилизованным условиям купли-продажи иностранной валюты. Сегодня обменники стоят буквально "на каждом углу", курсовые разницы незначительны, да и для того, чтобы узнать и выбрать удобный обменный курс, не обязательно бегать по обменникам, все это можно узнать по телефону или через интернет - редкий банк не размещает на своем официальном сайте конвертер валют. Но так было не всегда. Поколение, заставшее в активном возрасте начало 90-х, помнит длинные цепочки частных "менял" у обменников и несколько уровней контрастно отличающихся валютных курсов — в обменниках, у менял и для лиц, особо приближенных к "кормораздатке".
Упорядочение этого "дикого рынка" началось еще в 1993 году, когда был принят Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля", Среди прочих норм, декрет предусматривает механизм обязательной проверки резидентности клиентов, осуществляющих валютно-обменные операции. По мнению Елены Щербаковой, введение в действие постановления Правления Национального банка Украины от 11.08.2011 № 278 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины", вступившим в силу с 23 сентября 2011 года, лишь совершенствует порядок проведения наличных валютно-обменных операций.
"Регламентация валютно-обменных операций имеет целью детенизацию экономики и направлена прежде всего на защиту населения Украины. Национальный банк Украины всегда и при любых условиях ставит на первое место защиту интересов населения Украины" - отметила она.
При проведении валютно-обменной операции вводится норма проведения процедуры идентификации физического лица, осуществляющего операцию с наличностью до 50000 гривен, с определением его резидентности. Указанная операция может осуществляться после предъявления документа, удостоверяющего личность. Имеется в виду документ, который может засвидетельствовать резидентность лица, например, паспорт гражданина Украины или заграничный паспорт.
Обмен валюты осуществляется с обязательным оформлением квитанции по установленной форме, в которой отмечается резидентность клиента, его фамилия, имя и отчество. Работники пункта обмена валюты обязаны вести реестры для учета операций по купле-продаже иностранной валюты. Кроме того, кассир при проведении валютно-обменной операции на любую сумму до 50000 гривен должен сделать ксерокопию предъявленного документа (достаточно первой страницы паспорта гражданина Украины) и сохранять ее в первичных документах дня.
В целях минимизации рисков, связанных с операциями с наличными на сумму от 50000 до 150000 гривен, осуществляется полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем (то есть выясняется фамилия, имя и отчество, дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, его выдавший, место жительства или место пребывания физического лица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей).
Надежда Пасенова, директор Департамента контроля, методологии и лицензирования валютных операций, отметила, что согласно статьям 60 и 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, ставшая известной банку в ходе обслуживания клиента, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке (например, по решению суда).
Надежда Пасенова также сообщила, что физическому лицу-нерезиденту, осуществляющему обмен иностранной валюты, кассир предоставляет справку по установленной форме, которая является бланком строгой отчетности и выписывается в двух экземплярах. Первый экземпляр предоставляется физическому лицу-нерезиденту как справка об обмене валюты, а второй - остается в документах дня. В случае неиспользования или неполного использования гривен, полученных при обмене иностранной валюты, физическое лицо-нерезидент имеет право провести обратный обмен с предоставлением первого экземпляра справки об обмене иностранной валюты. Сумма обратного обмена не может превышать размер суммы, которая указана в справке. Первый экземпляр такой справки остается в учреждении, которое осуществило обратный обмен.
Кроме того, Надежда Пасенова обратила внимание присутствующих на тот факт, что согласно статье 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" ответственность за нарушение порядка организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины несут юридические лица - банковские учреждения и небанковские финансовые учреждения, имеющие генеральную лицензию Национального банка Украины. "К физическим лицам - резидентам или нерезидентам Национальный банк Украины не применяет и не будет применять никаких санкций вообще" - подчеркнула она.

Источник: ИА "Контекст-Черкассы" 30 сентября 2011

‹‹ к архиву новостей